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反洗钱专栏|金融机构要安全,主动配合反洗钱

时间:2020-03-03 10:36 来源:未知 编辑:admin

核心提示

大家好,为了让大家远离犯罪分子的各种 套路 ,坚持反洗钱教育的小景又双叒叕回来了。这次小景要给你讲一个关于神秘来电的故事。 强哥强哥,投资理财 怕繁就简,结果更烦 最近...

大家好,为了让大家远离犯罪分子的各种“套路”,坚持反洗钱教育的小景又双叒叕回来了。这次小景要给你讲一个关于“神秘来电”的故事。

强哥强哥,投资理财

怕繁就简,结果更烦

最近,强哥开始理财啦。这不,一大早强哥就去了银行大厅,可是想理财需要填很多表格,非常繁琐。正准备离开的时候,强哥被邻居小张叫住,并给他推荐了另一个金融机构A。

这个机构办事手续非常“简单”,承诺的收益也高,怕麻烦的强哥非常满意,很快就投资了一个“固收类”理财。但是,噩梦也从此开始啦。

自从办理了这个业务,强哥不断接到骚扰电话。“强哥,需要贷款吗?日息0.2%,今日办理明天到钱。”“强哥,炒股吗?专家推荐,包赚不赔!”“强哥,买房吗?不限购不限贷……”。这么多的“神秘来电”,让本来就怕麻烦的强哥感觉不胜其烦。

就在这时,公安机关打电话给强哥,告知他投资的金融机构A是“非法金融机构”,负责人已经被依法逮捕。强哥的个人信息不仅被卖给各大贷款、炒股、房屋买卖公司,同时投资的钱也已经打了水漂。

投资理财 合规第一

打击洗钱 人人有责

合法的金融机构在为客户提供资产管理、财富增值等服务的同时,还必须履行反洗钱义务,积极配合中国人民银行及其分支机构的反洗钱监管工作,这是对客户和机构自身负责。《中国人民共和国反洗钱法》规定,金融机构对在依法履行反洗钱职责或者义务中获取的客户身份资料和交易信息,应当予以保密,非依法律规定,不得向任何单位和个人提供,确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。

非法金融机构具有很大的社会危害性,他们逃避监管,为恐怖势力提供资金支持、转移资金、清洗“黑钱”,严重干扰了正常的经济、金融秩序,潜藏风险。非法金融机构不按规定进行客户身份识别,以“简化”的流程和虚假的宣传吸引投资者,无法保障客户身份资料和交易信息的安全性,同时也为犯罪分子提供了便利,让犯罪的黑手有机会伸进投资者的账户。

我国反洗钱法规定,投资者应主动配合金融机构进行身份识别。打击洗钱犯罪是每个公民应尽的义务,机构在行动,普通投资者也应该配合。在投资理财时,请选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构,并主动配合反洗钱工作,共同维护金融秩序

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